Yatırım Stratejileri nelerdir?
Yatırım stratejileri, yatırımcıların beklenen getiri, risk iştahı, külliyat miktarı, uzun vadeli kısa vadeli varlıklar, emeklilik yaşı, sektör seçimi vb. Kriterlere göre nereye ve nasıl yatırım yapacaklarını seçmelerine yardımcı olan stratejilerdir. Yatırımcılar yatırım planlarını, ulaşmak istedikleri amaç ve hedefler.
İlk 7 Yatırım Stratejisi Türü
Farklı yatırım stratejilerini tek tek tartışalım.
# 1 - Pasif ve Aktif Stratejiler
Pasif strateji, hisse senedi satın almayı ve tutmayı içerir ve daha yüksek işlem maliyetlerinden kaçınmak için bunlarla sık sık ilgilenmez. Oynaklığı nedeniyle piyasadan daha iyi performans gösteremeyeceklerine inanıyorlar, bu nedenle pasif stratejiler daha az riskli olma eğilimindedir. Öte yandan, aktif stratejiler sık sık alım satımı içerir. Piyasadan daha iyi performans gösterebileceklerine ve ortalama bir yatırımcıdan daha fazla getiri elde edebileceklerine inanıyorlar.
# 2 - Büyüme Yatırımları (Kısa Vadeli ve Uzun Vadeli Yatırımlar)
Yatırımcılar portföylerinde yaratmak istedikleri değere göre elde tutma süresini seçerler. Yatırımcılar bir şirketin önümüzdeki yıllarda büyüyeceğine ve bir hisse senedinin öz değerinin artacağına inanıyorsa, bu tür şirketlere külliyat değerlerini inşa etmek için yatırım yapacaklardır. Bu aynı zamanda büyüme yatırımı olarak da bilinir. Öte yandan, yatırımcılar bir şirketin bir veya iki yıl içinde iyi değer sağlayacağına inanıyorsa, kısa vadeli elde tutmaya gideceklerdir. Bekletme süresi de yatırımcıların tercihine bağlıdır. Örneğin, ne kadar sürede bir ev satın almak, çocukların okul eğitimi, emeklilik planları vb.
# 3 - Değer Yatırım
Değer yatırımı stratejisi, şirkete içsel değerine bakarak yatırım yapmayı içerir, çünkü bu tür şirketler hisse senedi piyasası tarafından küçümsenir. Bu tür şirketlere yatırım yapmanın arkasındaki fikir, piyasa düzeltmeye gittiğinde, bu tür düşük değerli şirketler için değeri düzeltecek ve daha sonra fiyatın, satış yaptıklarında yatırımcılara yüksek getiri bırakacak şekilde fırlayacağıdır. Bu strateji, çok ünlü Warren Buffet tarafından kullanılmaktadır.
# 4 - Gelir Yatırımı
Bu tür bir strateji, yalnızca portföyünüzün değerini artıran hisse senetlerine yatırım yapmak yerine hisse senetlerinden nakit gelir elde etmeye odaklanır. Bir yatırımcının kazanabileceği iki tür nakit geliri vardır - (1) Temettü ve (2) Tahvillerden sabit faiz geliri. Yatırımlardan istikrarlı bir gelir arayan yatırımcılar, böyle bir stratejiyi tercih ediyor.
# 5 - Temettü Büyüme Yatırımı
Bu tür bir yatırım stratejisinde, yatırımcı her yıl tutarlı bir şekilde temettü ödeyen şirketleri arar. Sürekli olarak temettü ödeme geçmişine sahip şirketler, diğer şirketlere kıyasla istikrarlı ve daha az değişken olup, temettü ödemelerini her yıl artırmayı hedeflemektedir. Yatırımcılar bu tür temettülere yeniden yatırım yapar ve uzun vadede bileşikten faydalanır.
# 6 - Aykırı Yatırım
Bu tür strateji, yatırımcıların aşağı piyasa anında şirket hisse senetlerini satın almalarına izin verir. Bu strateji, düşük fiyattan alış ve yüksek fiyattan satışa odaklanır. Borsada kesinti süresi genellikle durgunluk, savaş zamanı, felaket vb. Zamanlarda olur. Ancak, yatırımcılar kesinti sırasında herhangi bir şirketin hisse senetlerini satın almamalıdır. Değer oluşturma kapasitesine ve rekabete erişimi engelleyen bir markaya sahip şirketlere dikkat etmelidirler.
# 7 - Endeksleme
Bu tür bir yatırım stratejisi, yatırımcıların hisse senetlerinin küçük bir kısmını bir piyasa endeksine yatırmalarına izin verir. Bunlar S&P 500, yatırım fonları, borsa yatırım fonları olabilir.
Yatırım İpuçları
Yatırım yapmadan önce akılda tutulması gereken yeni başlayanlar için birkaç yatırım ipucu.
- Hedefler Belirleyin: Önümüzdeki dönemde ne kadar paraya ihtiyacınız olduğuna dair hedefler belirleyin. Bu, uzun vadeli veya kısa vadeli yatırımlara yatırım yapmanız gerekip gerekmediğini ve ne kadar getiri beklenmesi gerektiğine karar vermenizi sağlayacaktır.
- Araştırma ve Trend Analizi: Araştırmanızı , borsanın nasıl çalıştığını ve farklı araç türlerinin (hisse senedi, tahviller, opsiyonlar, türevler, yatırım fonları vb.) Nasıl çalıştığını anlamak açısından doğru yapın. Ayrıca, yatırım yapmayı seçtiğiniz hisse senetlerinin fiyat ve getiri eğilimlerini araştırın ve takip edin.
- Portföy Optimizasyonu: Hedefinize uygun portföyler arasından en iyi portföyü seçin. Mümkün olan en düşük riskle maksimum getiri sağlayan portföy ideal bir portföydür.
- En İyi Danışman / Danışmanlık: Kendinize iyi bir danışmanlık firması veya aracı firma bulun. Yatırım hedeflerinizi karşılamanız için nereye ve nasıl yatırım yapacağınız konusunda rehberlik edecek ve danışmanlık yapacaklardır.
- Risk Toleransı: İstenen getiriyi elde etmek için ne kadar riske tahammül etmeye istekli olduğunuzu bilin. Bu aynı zamanda kısa vadeli ve uzun vadeli hedeflerinize de bağlıdır. Kısa bir süre içinde daha yüksek bir getiri arıyorsanız, risk daha yüksek olacaktır ve bunun tersi de geçerlidir.
- Riski Çeşitlendirin: Riskin çeşitlendirilmesi için borç, öz sermaye ve türevlerin bir karışımı olan bir portföy oluşturun. Ayrıca, iki menkul kıymetin birbiriyle mükemmel bir şekilde ilişkilendirilmediğinden emin olun.
Yatırım Stratejilerinin Avantajları
Yatırım stratejilerinin avantajlarından bazıları şu şekildedir:
- Yatırım stratejileri, zamanlamaya ve beklenen getirilere dayalı olarak farklı yatırım türlerine ve sektöre yatırım yaparak portföydeki riskin çeşitlendirilmesine izin verir.
- Portföy, yatırımcıların tercihlerini ve ihtiyaçlarını karşılamak için tek bir stratejiden veya bir strateji kombinasyonundan oluşturulabilir.
- Stratejik olarak yatırım yapmak, yatırımcıların yatırımlarından maksimum kazanç elde etmelerini sağlar.
- Yatırım stratejileri, işlem maliyetini düşürmeye ve daha az vergi ödemeye yardımcı olur.
Yatırım Stratejilerinin Sınırlamaları
Yatırım stratejilerinin bazı sınırlamaları aşağıdaki gibidir:
- Ortalama yatırımcılar piyasayı geride bırakmakta zorlanıyor. Yatırımlardan ortalama bir getiri elde etmek yıllar alabilir, oysa profesyonel yatırımcılar haftalar veya aylar içinde aynı getiriyi elde ederler.
- Yatırım yapmadan önce çok sayıda araştırma, analiz ve tarihsel veri düşünülse de, kararların çoğu tahmine dayalı olarak alınır. Bazen sonuçlar ve getiriler beklendiği gibi olmayabilir ve yatırımcıların hedeflerine ulaşmasını geciktirebilir.
Sonuç
Bir yatırım stratejisine sahip olmak çok önemli. Zayıf portföyleri dışlamanıza yardımcı olacak ve başarı şansınızı artıracaktır. Ne kadar yatırım yapmak istediğim gibi kendinize birkaç temel soru sorun. Ne kadar iadeye ihtiyacım var? Risk toleransım ne kadar? Yatırım ufkum ne olacak? Neden yatırım yapmam gerekiyordu? Vb. Hedefleriniz konusunda ne kadar net olursanız, yatırımınızla ilgili olarak o kadar iyi karar verirsiniz. Her zaman iyi fırsatları kollayın ve asla tek seferde yatırım yapmayın. Bir portföy oluşturmak, tuğla tuğla ev, parayla para inşa etmeye benzer.