Portföy Yönetimi Kariyer | İş Tanımı | Maaşlar | Eğitim

Portföy Yönetimi Kariyer Yolu

Portföy yönetimi kariyeri, müşteriler için yatırım portföyleri oluşturmakla ilgilidir ve yönetici, varlıkların ve yükümlülüklerin uygun yapısından ve en iyi yatırım getirisi ve daha az risk için strateji oluşturmaktan sorumludur;

Portföy yöneticileri, yatırım yöneticileri, finansal analistler, varlık yöneticileri, varlık yöneticileri vb. Olarak adlandırılabilir. Ayrıca, hedge fonları, yatırım fonları, emeklilik planları, özel şirketlerle yapılan yatırımlar vb. Gibi bir dizi fon ve yatırımı yönetirler.

Şimdi portföy yöneticisi kariyerinin iki yönü var. Bir yönü satış tarafıdır, diğeri ise yatırımın gerçek analitik kısmını kolaylaştırmaktır. Gerçekten portföy yöneticisi olan bir profesyonel, satış tarafına göre yatırımların analitik tarafına daha fazla odaklanır.

Portföy Yöneticisi İş Tanımı

kaynak: indeed.com

Bu bölümde portföy yöneticisinin iş tanımına bakacağız. Bunlara bakmak, bu profilin sizin için doğru olup olmadığı konusunda size net bir fikir verecektir.

  • Portföy yöneticisinin amacı Kariyer: Portföy yöneticilerinin asıl amacı, müşterilerin yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmaktır. Portföy yöneticileri hem kurumlarla hem de bireysel müşterilerle çalışır. Bir portföy yöneticisinin birincil görevi, müşterisiyle oturup müşterinin neye ihtiyacı olduğunu anlamak ve ardından fonları buna göre doğru yatırım fırsatlarına tahsis etmektir.
  • Yatırım Politikası Beyanı (IPS): Portföy yöneticileri için bu tek ifade oldukça önemlidir. Yatırım politikası beyanı, portföy yöneticisinin müşterisine hizmet vermek için oluşturulan bir belgedir. Bu ifade aynı zamanda hem yöneticinin hem de müşterinin kolaylaştırmasıyla ifade edilen bir belge görevi görür. Bu belgede müşterinin hedefleri ve yatırım hedefleri açıkça belirtilmekte ve ayrıca portföy yöneticisinin stratejisi, risk tolerans seviyesi, likidite gereksinimleri, portföy yöneticisinin fonları çeşitli yatırım fırsatlarına nasıl tahsis edeceği vb. Konuları da içermektedir.
  • Teknik uzmanlık: Halihazırda anlayabileceğiniz gibi, piyasa koşullarını net bir şekilde anlamadan, portföy yöneticisinin müşterilerine herhangi bir şey tahmin etmesi veya önermesi imkansız olacaktır. Bu nedenle, bir portföy yöneticisi olmak istiyorsanız, forte'niz teknik bilgi ve finans piyasası hakkında ayrıntılı bir anlayış olmalıdır.
  • Müşteri İlişkileri: Son olarak, her portföy yöneticisi harika kişiler arası ve etkili iletişim becerilerine sahip olmalıdır. Bir portföy yöneticisi kariyerinin işi, yöneticinin müşteriyle samimi bir ilişki kurmasını gerektirir, böylece müşteri portföy yöneticisine güvenir. Portföy yöneticisinin müşteriyi önerdiği şeyi takip etmesi için ikna etme yeteneği yoksa, asıl amaca hizmet edilmeyecektir.

Portföy Yöneticisi Eğitim Yeterliliği

Bir portföy yöneticisi kariyeri yapan ilk şey, finans, ekonomi veya işletme alanlarında yüksek lisans derecesi almaktır. Ancak şiddetli rekabet piyasasında, sadece yüksek lisans derecesi yeterli olmayacaktır. Her portföy yöneticisinin, birincisinin uygun gördüğü fonlara yatırım yapmaya onları ikna edebilmesi için, finans piyasası hakkında şirket liderlerinden çok daha fazla bilgi sahibi olması gerekir.

Bu nedenle, her portföy yöneticisi CFA ve FRM sertifikasına gitmelidir. Bu sertifikaların her ikisi de oldukça zordur ve temizlenmesi için gelişmiş uzmanlık gerektirir. Ayrıca, portföy yöneticilerinin, sırasıyla müşteriler adına menkul kıymet alıp satması ve yatırım fırsatlarını önermek için, NASAA Tekdüzen Birleşik Devlet Hukuku İncelemesi kapsamında, Seri 7 ve Seri 66 lisanslarına ihtiyaçları vardır.

Portföy Yöneticisi Maaşı

Çok çeşitli portföy yöneticilerinin maaşları olabilir. Ve tamamen firmanın piyasadaki konumuna, firmanın yönetimindeki varlıklarına ve uğraştıkları yatırım fırsatlarına bağlıdır.

Payscale.com'a göre, portföy yöneticilerinin ortalama maaşı yıllık 84,054 ABD dolarıdır. Maaş aralığı yıllık 51.000 ila 141.000 ABD Dolarıdır.

Portföy yöneticisi ayrıca yılda ortalama 25.000 $ 'a kadar bonus kazanabilir.

Sonuç

Bir portföy yöneticisi kariyeri yapmak için önce finans piyasasında bir beceriye sahip olmanız gerekir. Finans, Ekonomi veya İşletme alanında yüksek lisans derecesi aldıktan sonra, tanınmış bir firmada bir veya iki staj yapabilirsiniz. O zaman firma sizi tam zamanlı bir çalışan olarak alabilir. Tam zamanlı bir iş peşinde koşmanın yanı sıra, CFA ve FRM sertifikanızı tamamlamalısınız. Bu sertifikaları yapmak, portföy yöneticileri arasında öne çıkmanıza yardımcı olacak ve piyasada çok daha iyi bir ücret kazanabileceksiniz.