Yeni Başlayanlar İçin Chartered Wealth Manager - CWM Sınavı

Yeminli Varlık Yöneticisi

Dünya çapında 50.000'den fazla Yeminli Varlık Yöneticisi var ve 151'den fazla ülkeye yayılmış durumda. CWM, 1996 yılında Amerikan Finansal Yönetim Akademisi olan AAFM tarafından kurulmuştur.

Varlık yönetimi, varlık tahsisi ve varlık yönetimi geçmişinden geliyorsanız, bu sertifika aslında çok iyidir. Özgeçmişinizin değerini artırmak için hiçbir şey bu kurstan daha iyi olamaz. Bu kurs, yüksek standartları karşılayabilen adaylara özel ve sertifikalı unvanların yanı sıra yetkili ve yüksek lisans sertifikaları sunan dünya çapındaki finans ve standart profesyoneller tarafından düzenlenir.

Bu yazıda, CWM incelemesinin somun ve cıvatalarına bakıyoruz.

CWM Programı Hakkında

İmtiyazlı varlık yöneticisi, küresel olarak tanınan bir atamadır veya buna küresel bir ad da verebilirsiniz. Bu sertifikaya sahip kişiler CWM olarak çalışmak istedikleri ülkede çalışabilirler. Kurs içeriği, katılımcıların hem Hintlileri hem de uluslararası finans geçmişini tam olarak anlamalarını sağlayan Hint ve Uluslararası makul içeriğin bir karışımıdır.

• İş rolleri: Portföy ve varlık yöneticisi, varlık yöneticisi, komisyoncu, piyasa analisti, finansal kontrolör, finans başkanı, özel bankacı vb.
• Sınavlar: Her iki sınav seviyesinde de tamamlanması gereken yaklaşık 20 ünite vardır, seviye 1 100 puan için iki saatlik bir sınav olan Temel seviyesidir; 2. seviye ileri seviye sınavı içerirken, bu 160 puan için 3 saatlik bir sınavdır.
• CWM sınav tarihleri: Esnekliğinize bağlı olarak bu sınava girmeyi seçebilirsiniz. Bu çevrimiçi bir sınavdır ve sizin rahatınız için seçebileceğiniz çevrimiçi tarihler olduğu gibi başvurmanız gerekir.
• Uygunluk: Sertifika sahibi olmak için ihtiyacınız olan minimum nitelik bir mezun, bu sertifika kursuna katılmak veya kaydolmak için bir mezun olmanız gerekir. Ve en önemlisi, Chartered servet yöneticisi sertifikasına kaydolmak için ilgili 3 yıllık iş deneyimine ihtiyacınız var.

CWM Programı Tamamlama Kriterleri

• Yukarıdaki notlarda belirtildiği gibi, Chartered servet yöneticisinin bu kursu, temel seviyesi ve daha sonra ileri seviye olmak üzere 2 bölüme ayrılmıştır. Temel seviyesi, Hindistan ve küresel finansal sistemlere, servet yönetimi kavramına ve yaşam döngüsüne, servet yönetimine yatırımların ölçülmesine vb. Genel bir bakış içerir. Bu konular temel seviyedeki konuları kapsar.
  • İleri düzey olan ikinci düzey ise öz sermaye analizi, kredi ve borç yönetimi portföy yönetimi stratejileri, gelişmiş varlık yönetimi vb. Konuları içerir.
• 1. seviye 100 puan ve süresi 2 saat, 2. seviye 160 puan ve süresi 3 saattir.        
• Bu sertifikaya kaydolmak için adayın mezun olması gerekir
• Eğitimin yanı sıra, adayın ürün bilgisi, müşteri psikolojisi anlayışı, müşteri yönetimi, satış becerileri ve sosyal beceriler, finansal piyasayı ve rekabeti anlama ve ayrıca iş anlayışı gibi becerilere de ihtiyacı vardır.

Neden bir CWM sınavına girmelisiniz?

Servet yönetimi konusunda tutkuluysanız, yapmanız gereken budur. Kaynakların vb. Piyasa dağılımını anlamak, yalnızca tutkulu insanlar için son derece ilginçtir. Bu sertifikasyonu sürdürmek için finansa olan sevgi ve bağlılığa ihtiyacınız var.

1. CWM, kurumsal ve bireyler için servet ve portföyleri yönetme potansiyelinizi artırır.
2. Adaylar, sektörle ilgili güncellemeleri ve dünyayla ilgili bir varlık yöneticisi olarak fırsatları alır. Varlık yönetiminde finansal ürünlerdeki piyasa dinamiklerini ve yeniliği öğrenirler. Finans sektöründeki küresel en iyi uygulamalar hakkında içgörüler elde ederek, varlık planlamasındaki seçenekleri ve sorunları anlarlar.
3. Müşterilerin yetenekleri için varlık yönetimi çözümleri oluşturma konusunda beceriler geliştirirler. Daha güçlü müşteri ilişkileri kurmak için dostça bir dil kullanarak müşterilerle dostane bir şekilde ilgilenmek için stratejiler ve güven geliştirirler. Yetenekleri stratejik ve yapısal süreçlerle kazanılır.
4. Hazırlanan bu sertifika için başvuru öğrencilerin düşünceleri sert ve pratik oryantasyon ve ders yapısıdır. Ve bu kursun sonucu, zorlu servet yönetimi endüstrisine hazır, tam eğitimli bir servet yöneticisidir.
5. Servet yönetimi, bugünlerde en hızlı büyüyen ve yüksek ücretli kariyerlerden biridir. Araştırmalara göre talepler, Hindistan'ın tek başına dünyanın en hızlı büyüyen ekonomilerinin altına düştüğünü ve ultra yüksek net değerli aile dilimine giren yaklaşık 200000 aileye sahip olduğunu, ancak önümüzdeki birkaç yıl içinde daha da büyüyeceği tahmin ediliyor. 20000'den fazla yetkili servet yöneticisine sahiptir ve önümüzdeki birkaç yıl içinde 50000'e kadar büyüyeceği tahmin edilmektedir. Bu, her bir servet yöneticisinin 50'ye yakın yüksek net değerli müşteriyi idare edebileceği anlamına gelir ve bu, iyi bir istihdam ve aynı zamanda çok iyi bir kariyer alanı sağlar.
6. Kariyerlerini Yatırım Stratejileri, Yaşam Döngüsü Yönetimi, Kuşaklar Arası Varlık Transferi, İlişki Yönetimi, Davranışsal Finansman, Alternatif Ürünler, Gayrimenkul Değerleme ve Küresel Vergilendirme gibi servet yönetiminde gerçekten sürdürmek isteyen profesyoneller, bu sertifika, ihtiyacınıza uygun olduğu ve sağladığı için mükemmeldir. kariyeriniz bir destek, iyi bir başlangıç ​​ya da daha yükseğe büyümek için bir yeniden başlatma.

CWM Sınav Formatı

CWM 1. Bölüm sınavı (Temel düzey)

Chartered Wealth Manager'ın kuruluş düzeyi, yatırım stratejileri, yaşam döngüsü yönetimi, kuşaklar arası servet transferi, ilişkilerin yönetimi gibi farklı bir yönü ele alan servet yönetiminin temel temellerini kapsar. Bu düzey, bu birimlerin Hindistan'a Genel Bakış ve Küresel Finansal Sistem, Varlık Yönetimi Kavramı, Yaşam Döngüsü Yönetimi, Varlık Yönetiminde Yatırım Getirilerinin Ölçülmesi, Servet Yatırım Araçları, Yönetim Yönetimi, Varlık Yönetiminde Yatırım Riski, Hindistan Vergi Kanunları, Zenginlikteki Yasallıklar, Servetin Yönetim Rolü, Bankacılıkta Yönetim , Kuşaklar Arası Varlık Transferi ve Vergi Planlaması

1. CWM sınavlarının tamamı çevrimiçi sınavlardır ve yazılı değildir.
2. Bu sınavı geçmek için en az veya en az% 50 puan almanız gerekir; ancak, bu sertifika herhangi bir olumsuz not içermez.
3. Bu sınavı tamamlama süresi 115 dakikadır
4. Koltuğunuzu hazır olduğunuzda rezerve edebilirsiniz; ancak, sınav tarihinin her ayın 10'u ile 20'si arasında herhangi bir zamanda olacağını unutmayın.
5. Temel düzey inceleme modeli aşağıda verilmiştir.

CWM Bölüm II sınavı (İleri düzey)

1. CWM olan Advanced Chartered Wealth Management, Varlık Analizi, Varlık Yönetiminde Alternatif Ürünlerin Kullanımı, Varlık Yönetiminde Davranışsal Finansın Kullanımı, Gayrimenkul Değerleme ve Analizi, Kredi ve Borç Yönetimi, Portföy Yönetimi Stratejileri Bir Varlık Yöneticisi Tarafından İlişki Yönetimi birimlerini kapsar. , Uluslararası Vergilendirme ve Güven Planlaması Varlık Yönetimi Planlaması
2. CWM sınavlarının tamamı çevrimiçi sınavlardır ve yazılı değildir.
3. Bu sınavı geçmek için en az veya en az% 50 puan almanız gerekir; ancak, bu sertifika herhangi bir olumsuz not içermez.
4. Bu sınavı tamamlama süresi 175 dakikadır
5. Koltuğunuzu hazır olduğunuzda rezerve edebilirsiniz; ancak, sınav tarihinin her ayın 10'u ile 20'si arasında herhangi bir zamanda olacağını unutmayın.
6. İleri düzey sınav modeli aşağıda verilmiştir.

CWM Sınav Ücretleri

Her kursun CWM ücret yapısı değiştiği gibi, değişiklik de ödediğiniz ücret türünün yanı sıra ücreti hangi nedenle ödediğinizdir. Daha iyi anlaşılması için ücret yapısı tablosu aşağıda verilmiştir.

• Seviye 1 ücretinin kayıt sırasında ödenmesi gerekir ve kayıt olduktan sonra kayıt yalnızca 365 gün geçerlidir. Seviye 2 sınav ücretinin sınava gelmeden önce ödenmesi gerekir.
• Çalışma materyalinin bir çıktısı mevcut değildir ve; ancak, çalışma materyali çevrimiçi olarak mevcuttur.
• Bir kez ödenen ücret iade edilmez ve vergiler ülkeden ülkeye farklılık gösterdiği için yukarıdaki ücret yapısı vergileri içermez.

(Not: Sınav belirli bir süre veya belirli bir zaman aralığında yapılmadığından, bu ders için geçme yüzdesi verilmesi mümkün değildir. Aslında, sınavlar adayın uygunluğuna göre yapılır. her ay muayene)

Chartered servet yöneticisi Sınavı için Stratejiler

1. Müfredatı ve CWM sınavının yapısını öğrenin, çünkü bu size nereden başlayacağınızı ve nasıl başlayacağınızı gösterecektir.
2. Yeni bir şeye başlamadan önce planlama son derece önemlidir, çünkü müfredatınız ve sınavın yapısı ve ders materyali bu kadar kolay olmayan sertifika için çalışmaya başlamak için bir sonraki hareketinizi planlamanız gerekir. Bu sertifika göründüğü kadar kolay değil. Uzmanlar, bu sınava hazırlanmanın 200 saatlik özel bir sınav öncesi hazırlık gerektirdiğini söylüyor. Çalışmayı buna göre planlayın.
3. Makale türlerini anlamak önemlidir, bu nedenle çevrimiçi olarak sunulacak bir dizi deneme testi yapın. Bu size, sınavınız sırasında karşılaşacağınız soru kağıdı hakkında bir fikir verecektir.
4. Sadece materyalinizi ezberlemekle kalmayıp kavramları anlayarak günlük çalışın.
5. Oh evet, yalnızca onaylanmış veya çevrimiçi olarak sağlanan çalışma materyallerinden çalışın. Size hiçbir basılı metin gönderilmeyeceği için ya materyali yazdırmanız gerekecek ya da çevrimiçi çalışmanız gerekecektir.
6. Sahte test kağıtları indirin, mümkünse önceki test kağıtlarını arayın bunları çözün, bu size testin nasıl yürütüldüğü hakkında bir fikir verecektir. Daha iyi anladığınızdan ve adil olduğundan emin olmak için olabildiğince çok çözün
7. Yardıma ihtiyacınız olduğunu hissetmeniz durumunda yaşlılardan veya sınıflardan tavsiye alın.
8. Revizyon çok önemlidir revizyonu unutmayınız, görmezden gelmemelisiniz. Son dakika revizyonu sizin kurtarıcınızdır.
9. Paniğe hayır deyin, panik durumlarında daha iyi çalışmanıza, yemek yiyerek sağlığınıza dikkat etmenize ve uyumanıza yardımcı olmak için gevşeme egzersizleri uygulayın, çünkü bu daha iyi yardımcı olacaktır.