Yatırım Fonu Analisti İş Tanımı
Yatırım fonu analisti, müşterilerine sağlam yatırım kararları vermeleri için tavsiyelerde bulunmak amacıyla, yatırım fonlarının piyasa araştırmasını veya piyasa analizini, kantitatif ve kalitatif analizini yapan, farklı kuruluşların mali tablolarını inceleyen kişiyi ifade eder.
Birçok finans profesyoneli finansal modelleme, yatırım bankacılığı ve özel sermaye profilleri için başvurur. Ancak öne çıkmak ve hisse senedi piyasası hakkında sağlam bir anlayışa sahip olmak istiyorsanız, kalabalığın içinde öne çıkabilir ve en kazançlı finans kariyeri seçeneklerinden birini takip etmeyi seçebilirsiniz. Evet, doğru tahmin ettin. Yatırım Fonu Analistinden bahsediyoruz.
Sizi bunu denemeye davet etmemizin nedeni (istekli olmanıza bağlı olarak), doğru yetenek için pazar krizi olmasıdır. Binlerce yatırım fonuna sahip 200'den fazla Varlık Yönetim Şirketi (AMC) vardır. Ancak faturaya uyacak kadar nitelikli bireyler değiller.
Peki, yatırım fonu analisti olmak için neye ihtiyacınız var?
Bir yatırım fonu analisti olarak, bir yatırım fonu yöneticisi altında çalışacak ve fon yöneticilerinin müşteriler için sağlam yatırım kararları verebilmesi için araştırma ve pazar analizinden sorumlu olacaksınız.
Artık yatırım fonu analisti başlangıç noktasıdır, son değil. Büyüme hırsı ve arzunuz varsa, önümüzdeki yıllarda bir yatırım fonu yöneticisi olabilirsiniz.
Kulağa iyi geliyor?
Eğitim
Nitelikli bir yatırım fonu analistinin büyük veya küçük şirketlere yerleştirilmek için gerekli eğitim niteliğine sahip olması gerektiğini kabul edersiniz. Öyleyse, yatırım fonu analisti olmak istiyorsanız aklınıza gelebilecek eğitimlerin listesi burada. Ancak unutmayın, odak noktanız her zaman yatırım fonları hakkında daha fazla bilgi sahibi olmak olacaktır.
- Giriş seviyesi bir yatırım fonu analisti olmanın ilk kriteri, finans veya benzeri bir disiplin alanında lisans derecesine sahip olmaktır. Bu, ekonomi, muhasebe, vergi, yatırım analizi veya finans ve hesaplar alanında yüksek lisans dereceniz varsa, gitmekte fayda var demektir. Ama orada durma. Çünkü organizasyonunuza daha fazla değer katmak için kendinize daha fazla değer katmanız gerekir.
- Öyleyse bir yüksek lisans derecesi için de gidin. Finans alanında Master veya MBA yaparsanız (bu daha iyi bir seçenektir), yatırım fonu analisti pozisyonu için daha nitelikli olarak değerlendirileceksiniz. Artık her köşede ve köşede MBA bulacaksınız. Öyleyse öne çıkmak için tanınmış bir B-Okulundan MBA yapmayı deneyin.
- Daha ne yapabileceğinizi merak ediyor olabilirsiniz. İşte anlaşma. Finans alanında bir MBA ile birlikte CA yapabilirseniz, ölümcül bir kombinasyon haline gelir. Akranlarınızdan çok daha fazla tercih edilirsiniz.
- Yatırım fonu analistine takılıp kalmama arzunuz olduğunu varsayalım. Sen ne yapardın? Her şeyden önce, tanınmış bir kurumdan ve CA'dan Finans alanında MBA dereceniz varsa, bir yatırım fonu analisti olarak gitmekte fayda var. Şimdi birkaç yıllık deneyime sahip bir fon yöneticisi olmak istiyorsanız, CFA veya CFP sınavına gitmeniz gerekiyor. Birkaç yıl içinde yatırım fonu yöneticisi olmak istiyorsanız bu atamalar öne çıkmanıza yardımcı olacaktır.
Yapabileceklerinizin bir listesini verdik. İşiniz kariyeriniz hakkında önceden plan yapmaktır, böylece dalmaya ihtiyacınız olduğunda hazır olursunuz.
İş sorumlulukları
Eğitim bir ön koşuldur. Ancak yapmanız gerekenler hakkında fikir sahibi olmak için ayrıntılı iş sorumluluklarını bilmeniz gerekir. Yatırım fonu analisti olarak üstlenmeniz gereken sorumluluklar şunlardır.
Önce öncelikli sorumluluklardan bahsedelim ve sonra başka ne yapmanız gerektiğini tartışalım.
Birincil sorumluluklar
- Öncelikle fon muhasebecileri tarafından yatırım ve diğer fonlar için hazırlanan mali tabloları incelemeniz gerekiyor.
- Ayrıca, günlük dalgalanma fiyatlandırmasının gözden geçirilmesine de dikkat etmeniz gerekir; bu, büyük fonlar için Net Varlık Değeri (NAV) ayarlamalarını izlemeniz gerektiği anlamına gelir.
- Günlük bir hedge incelemesi de yapmanız gerekir. Bu, yatırım fonları için fon muhasebecileri tarafından hedge edilen itfa ve Döviz girişlerini izlemeniz gerektiği anlamına gelir.
- Ayrıca yatırım fonları için günlük veya aylık alım satım faaliyetlerini gözden geçirmeniz gerekir.
- Sorumluluklarınızın büyük bir kısmı, kuruluşun verileri ile fon muhasebecileri arasında gerçekleştirilen piyasa değeri mutabakatlarının durum tespitini gözden geçirmek olacaktır. Ayrıca, tüm fon komplekslerinde varlıkların ve döviz kurlarının ayrıntılı bir portföy mutabakatı yapmanız gerekir.
- Plan sıralaması, araştırma, performans ilişkilendirme vb.Gibi yatırım fonu kalitatif ve kantitatif analizleri yapmanız gerekir.
- Ayrıca fonlar hakkında konuşmak için raporlar ve taslak sütunlar yazmanız gerekiyor.
- Yatırım fonu endüstrisi, çeşitli piyasa sektörleri ve fon aileleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için ufkunuzu zorlamaya devam etmeniz gerekiyor.
- Hepsinin yanı sıra, uzun vadeli yatırım stratejisinin büyük resmini görebilmeniz gerekir, böylece tüm finansal danışmanlar, pazarlama yöneticileri ve karar alma personeli ortak bir hedefe ulaşmak için birlikte çalışabilir.
- Ayrıca, en iyi yatırım seçeneklerini ve bunlara özgü riski elde edebilmek için fon araştırma ekibiyle koordineli çalışmanız gerekir. Çünkü, aynı zamanda bir fon önerisi ve sonucu olan sağlam bir araştırma veritabanına sahip olmanız gerekir.
- Potansiyel müşterilere yatırım fonu seçenekleri önerebilmek için şirket yatırım politikalarına da uymanız gerekir.
- Son olarak, uzmanlığınızı artırabilmek ve firmanızın karlarını büyütmesine yardımcı olabilmek için yatırım fonu piyasasının en son trendleri hakkında kendinizi güncel tutmanız gerekir.
Ayrıca dikkat etmeniz gereken başka sorumluluklar da var. İşte onlar -
- Fon hizmet sağlayıcılarını desteklemeniz gerekir.
- Ayrıca çeşitli değerleme raporları hazırlamanız ve değerleme kontrolleri yapmanız gerekir.
- Çoğu zaman, fon yöneticilerinin denetimini almak yerine bir birey olarak sorumluluk almanız gerekebilir. Bu durumda, fon yöneticisi veya size rehberlik edebilecek ve bu iş pozisyonundan ne beklediklerini anlamanız gereken kişiyle oturmanız gerekir. Ve sonra ne söylüyorsa ona bağlı kalın.
- Ayrıca küresel hizmet sağlayıcılarla bir irtibat kurmanız gerekecektir.
Bunlar yerine getirmeniz gereken iş sorumluluklarıdır. Şimdi bu sorumlulukları etkili bir şekilde yerine getirebilmek için sahip olmanız gereken beceri setlerine bakalım.
Beceri setleri gerekli
Bir rock yıldızı gibi yukarıdaki görev sorumluluklarını yerine getirebilmek için ihtiyacınız olan toplam sekiz beceri seti vardır. Bu sekiz beceriye bir göz atın ve bir yatırım fonu analisti olmak istiyorsanız, bunlar üzerinde çalışın -
- Muhasebe temelleri hakkında sağlam bilgi: Muhasebe, kârlı bir finans işi pozisyonuna doğru ilk adımdır. Evet, muhasebe ve finans farklıdır, ancak muhasebe finansın bir parçasıdır. Bu durumda da sağlam muhasebe bilgisine sahip olmanız gerekir. Bilançolara nasıl bakacağınızı, oran analizini nasıl yapacağınızı, gelir tablosu ve nakit akış tablosu taslağını nasıl hazırlayacağınızı bilmeniz gerekir. Bu temeller olmadan, fon muhasebecileri tarafından hazırlanan mali tabloların incelenmesi gibi sorumlulukları yerine getiremezsiniz.
- Yatırım Fonları ve Sermaye Piyasaları Bilgisi: Bu açıktır. Yatırım fonu analisti olmak istediğiniz gibi, yatırım fonları, piyasaları, endüstrisi, hangisinin iyi getiri sağladığını ve nedenini bilmeniz gerekir. Fon yöneticinizin aynısını oluşturmasına yardımcı olabilmek için her bir temel göstergeyi derinlemesine yapmanız ve anlamanız gerekir.
- Sağlam analitik beceri, akıl yürütme ve ayrıntı yönlendirme: İş sorumluluklarında görebileceğiniz gibi, faaliyetlerinizin büyük bir kısmı farklı ifadeleri ve çizelgeleri gözden geçiriyor olacaktır. Rakamlar konusunda iyi değilseniz ve ayrıntı odaklı değilseniz, daha sonra şirketinize çok daha pahalıya mal olabilecek önemli ayrıntıları gözden kaçırabilirsiniz. Bu nedenle, bir piksel görünümü (ayrıntı yönlendirmesi) ve ayrıca raporları, ifadeleri ve grafikleri analiz etme becerisi geliştirmeniz gerekir.
- Güçlü sözlü ve yazılı iletişim becerileri: Birçok finans adamı bu kısmı görmezden gelir. Ancak bir yatırım fonu analisti olmak istiyorsanız, müşterilerin özel ihtiyaçlarına yönelik raporlar, sütunlar yazabilmek ve özel raporlar oluşturabilmek için güçlü sözlü ve yazılı iletişim becerilerinizi geliştirmeniz gerekir. Müşterilerinizle telefonda veya yüz yüze görüşmeniz de gerekebilir. Hem sözlü hem de yazılı becerilere sahip değilseniz, maksimum seviyenizde performans göstermeniz zor olacaktır.
- Gelişmiş excel hakkında büyük bilgi: Profesyonel dünyada excel'in önemi fazla vurgulanamaz. Bunu zaten biliyorsun. Ama sadece excel yapmayacak. Tüm iş sorumluluklarınızı yerine getirebilmek için gelişmiş bir excel ustası olmanız gerekir.
- Güçlü ekip çalışması etiği: Herkesin birbirine bağlı olacağı bir ortamda çalışıyor olacaksınız. Birbirine güvenmeksizin, ortak hedefe, yani müşterilerin memnuniyetine ulaşılamaz. Bu nedenle, bireysel egoyu bırakmanız ve ortak hedefe odaklanmanız gerekir, böylece istenen hedefe ulaşmada önemli bir rol oynayabilirsiniz.
- Riskleri azaltmak için yeterli önlemlerin alınması: Size ve ekibinize maksimum fayda için bel bağlayacak müşterilere riskleri en aza indirilecek şekilde hizmet verilmelidir. Bu nedenle, her düzeyde riskleri azaltmanız ve hataları azaltmak için her belgeyi özenle incelemeniz gerekir. Ayrıca yatırım önerileri, portföy ve olası sonuçlarla güncellenmeniz gerekir.
- Kesinlik ve doğruluk: Bu ticaretin sırrı budur. Her şeyde mükemmel olamazsınız, ancak amacınız elde edebileceğiniz kadar doğruluk ve hassasiyete yönelmek olmalıdır.
Nitelikli bir yatırım fonu analisti olmak istiyorsanız, yukarıdaki sekizi zorunludur. Onları geliştirmek için çok çalışmanız gerekiyor.
Tazminat
Şimdi, bu en kazançlı kısım. Yatırım fonu analistinin tazminatından bahsedelim.
Bir yatırım fonu analisti olarak alacağınız tazminat, ne tür bir deneyime sahip olduğunuza bağlı olacaktır. Yeni mezun musunuz? Ya da finansın diğer alanında birkaç yıllık deneyime sahip misiniz? Yoksa birkaç yıl yatırım fonu analisti olarak mı çalıştınız? Her durum için maaş farklı olacaktır.
ABD'de iseniz, maaş büyük ölçüde farklı olacaktır. ABD'de yatırım fonu analistinin ortalama yıllık maaşı, yıllık 65.000 ila 75.000 ABD Doları civarındadır.
Finans analisti olarak 1-2 yıllık deneyime sahipseniz, Hindistan'da yılda 5-6 lakh INR civarında dolaşabilirsiniz. Daha fazla deneyime sahipseniz (5+ yıl), birlikte olduğunuz kuruluşa bağlı olarak yılda 10-15 lakh INR alabilirsiniz.
Yatırım Fonu Analisti Ötesinde
Birçoğunuz bir yatırım fonu analisti olmaktan fazlasını arzulamak istiyorsunuz. Evet olabilirsiniz. Uymanız gereken bazı şeyler var -
- Yatırım fonu analisti olarak en az 10-12 yıllık deneyime sahip olmanız gerekir.
- Yatırımlar, yatırım fonları, sermaye piyasaları ve muhasebe konularında bilgi birikimine sahip olmanız gerekir.
- Daha fazla sorumluluk almaya ve yüksek gelirli müşterilere doğrudan hizmet etmeye hazırsınız.
- Bu isteğe bağlıdır, ancak buna sahipseniz, hiçbir şey buna benzemez. Yatırım fonu yöneticileri olarak ek sorumluluklarla başa çıkmak için yeterli araca sahip olmak için bir CFA veya CFP kalifikasyonuna gitmelisiniz.
Bir yatırım fonu yöneticisi olarak ana sorumluluğunuz, yatırımcıların parasını hisse senetleri, tahviller ve diğer finansal araçlar gibi değerli yatırımlara yatırmak olacaktır. Birey olarak çalışmanız ve ayrıca son görüşmeyi almanız için size gereken verileri sağlayacak olan diğer analistlerin ve fon muhasebecilerinin çevresinde çalışmanız gerekir.
Bir yatırım fonu yöneticisinin işi telaşlıdır, ancak ekipteki herkes tarafından saygı görürsünüz ve bir yatırım fonundaki deneyiminiz için çok fazla özerkliğe sahip olursunuz.
Son analizde
Artık nitelikli bir yatırım fonu analisti olmak için bilmeniz gerekenleri biliyorsunuz. Şimdi yapmanız gereken tek şey ilk adımları atmak. Öğrencileri finanse ediyorsanız, yatırım fonları hakkında daha fazla bilgi edinmeli ve kendinizi finans alanında bir yüksek lisans veya Finans alanında bir MBA programına kaydettirmelisiniz. İsterseniz, planlar ve harekete geçerseniz, hedef ulaşabileceğinizden çok uzakta değildir.