CFA ve Series 7 Arasındaki Fark
CFA veya Chartered Financial Analyst , CFA Enstitüsü tarafından sunulur ve kurs portföy yönetimi, risk yönetimi, danışman, genel müdür vb . Alanlarda fırsatlar sunar, oysa Seri 7 FINRA tarafından sunulur ve bu kursun tamamlanmasıyla bir kişi kayıt olmaya hak kazanır. Tahvilleri ve kurumsal hisse senetlerini içeren genel menkul kıymetlerin başarılı bir şekilde ticareti için öz düzenleyici organizasyon ile
Bu karşılaştırmalı makalede, önemli bir finansal kimlik belgesi olan CFA sınavını ve FINRA tarafından menkul kıymet alım satımıyla uğraşanlar için belirlenen bir ön koşul olan Seri 7 lisansını tartışacağız . Bu, bu iki yeterliliğe sahip olanların bireysel uygunluk ve tercihlerine uygun olarak bilinçli bir seçim yapmalarına yardımcı olmalıdır.
CFA nedir?
CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikası, yatırım yönetimi ve finansal analizin 'altın standardı' olarak kabul edilir ve bu ve ilgili alanlardaki profesyonellerin uzman bilgi ve yeteneklerini doğrulamak için tasarlanmıştır. ABD, CFA Enstitüsü tarafından sunulan bu, şüphesiz finans alanında profesyonellerin portföy yönetimi, finansal analiz ve diğer alanların yanı sıra finansal danışmanlık gibi son derece uzmanlaşmış bilgi alanlarında gelişmiş yetenekler kazanmalarına yardımcı olan en tanınmış sertifika programlarından biridir.
Finansal kimlik bilgileri arasında en düşük geçiş oranlarından birine sahiptir, bu da onu edinmesi en zor olanlardan biri ve finans endüstrisinde en çok arananlardan biri haline getirir.
Seri 7 Lisansı nedir?
Sertifika anlamına gelen CFA'nın aksine, Series 7'nin bir lisans olduğu en baştan açıkça anlaşılmalıdır. Series 7 sınavının kapsamı ve içeriği, CFA ile karşılaştırıldığında kesinlikle çok daha sınırlıdır ve özellikle finansal ürünlerin alım satımı ile uğraşanların iş için gerekli bilgi ve becerileri edinmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
Series 7 sınavına girmek için, bir kişinin FINRA üyesi bir firma tarafından desteklenmesi gerekir ve ayrıca bir dizi başka FINRA sınavına girmesi için bir ön şarttır. Bir Series 7 lisansı edinmek, finansal alanda çok gelişmiş bilgi ve yetenekleri temsil eden ikincisi ile CFA Charter'ı kazanmak kadar zor değildir.
CFA Sertifikasyonu ve Seri 7 Lisans Bilgi Grafikleri
İnfografikler ile birlikte CFA sertifikası ile Seri 7 Lisansı arasındaki en önemli farkları görelim.
Sınav Gereksinimleri
CFA Sınavı Gereksinimleri
CFA'ya hak kazanmak için, bir adayın Lisans Derecesine (veya Lisans Derecesinin son yılında olması gerekir) veya 4 yıllık profesyonel iş deneyimine veya 4 yıllık yüksek öğrenim ve profesyonel iş deneyimine sahip olması gerekir.
Seri 7 Sınav Gereksinimleri
FINRA üyeliği olan bir firmanın sponsorluğuna sahip olunmalıdır. Bu sınav için tek ön koşul budur.
CFA - Seri 7 Karşılaştırmalı Tablo
| Bölüm | CFA | 7 Serisi |
|---|---|---|
| Düzenleyen Sertifika | CFA, CFA Enstitüsü tarafından organize edilmektedir. | Series 7 Sınavı FINRA tarafından düzenlenmektedir |
| Seviye Sayısı | CFA: CFA'nın her biri iki sınav oturumuna (sabah ve öğleden sonra oturumları) bölünmüş 3 sınav seviyesi vardır CFA Bölüm I: Sabah oturumu: 120 çoktan seçmeli soru Öğleden sonra oturumu: 120 çoktan seçmeli soru CFA Bölüm II: Sabah oturumu: 10 madde seti sorusu Öğleden sonra oturumu: 10 madde seti sorusu CFA Bölüm III: Sabah oturumu: En fazla 180 puanla oluşturulmuş yanıt (kompozisyon) soruları (genellikle 8-12 soru arasında). Öğleden sonra oturumu: 10 madde seti sorusu | 250 Çoktan seçmeli soru, artı 10 'ön test' sorusu (toplam 260 soru) ile iki oturumda uygulanan tek bir sınavdır. Adaylar her sınav oturumunda 130 soru sormak zorundadır. |
| Mod / inceleme süresi | CFA: CFA Bölüm I, II, III seviyelerinde her biri 3 saatlik sabah ve öğleden sonra oturumları vardır. | Her biri 3 saatlik (toplam 6 saatlik) iki seansta uygulanan tek bir sınavdır. |
| Sınav Penceresi | CFA Bölüm I, II ve III seviye sınavları her yıl Haziran ayının ilk Cumartesi günü yapılır, Bölüm I sınavı Aralık ayında da alınabilir. | FINRA ile sınava kaydolurken 120 günlük bir zaman aralığı içinde herhangi bir hafta içi gün için planlanabilir. |
| Konular | DFA içerik müfredatı, CFA Bölüm I sınavından Bölüm II ve Bölüm III sınavına kadar artan zorluk derecesine sahip 10 modülden oluşmaktadır. Bu 10 modül şunlardan oluşur: * Etik ve Mesleki Standartlar *Nicel yöntemler * Ekonomi * Finansal Raporlama ve Analiz *Kurumsal Finansman *Portföy Yönetimi *Sermaye yatırımları * Sabit Gelir * Türevler *Alternatif yatırımlar | Seri 7 sınavı, Genel Menkul Kıymetler Temsilcisinin beş temel işlevi ile ilgili bilgi alanlarını kapsar. Bunlar şunları içerir: Fonksiyon 1 : Müşteriler ve potansiyel müşteriler aracılığıyla komisyoncu-bayi için iş arar İşlev 2 : Müşterilerin diğer menkul kıymetlerini, mali durumunu ve ihtiyaçlarını, mali durumunu, vergi durumunu ve yatırım hedefini değerlendirir İşlev 3 : Hesapları açar, varlıkları aktarır ve uygun hesap kayıtlarını tutar İşlev 4 : Müşterilere yatırımlar hakkında bilgi verir ve uygun önerilerde bulunur İşlev 5 : Müşterilerin satın alma ve satış talimatlarını alır ve doğrular, siparişleri girer ve takip eder |
| Geçiş yüzdesi | CFA 2016, CFA Seviye 1% 43, CFA Seviye 2% 46 ve CFA Seviye 3 için% 54 İhtiyacınız Var | Seri 7 sınavı için ortalama geçme oranı% 70'in üzerindedir |
| Ücretler | CFA ücreti, kayıt ve sınav dahil yaklaşık 650 $ - 1380 $ 'dır. | Seri 7 Sınavı: 305 $ Şubat 2017. |
| İş fırsatları / iş unvanları | Portföy yönetimi, öz sermaye araştırması ve finanstaki diğer karmaşık bilgi alanları için uzman yeteneklerinin geliştirilmesine yardımcı olabilecek, finansal analizde gelişmiş bir kimlik bilgisidir. Bilgi ve becerilerini geliştirmek ve küresel arenada kariyer olanaklarını geliştirmek isteyen profesyoneller için uygundur. İlgili iş rollerinden bazıları şunları içerir: Yatırım Bankacıları Portföy Yöneticileri Hisse Senedi Araştırma Analistleri | Giriş seviyesi bir sınav olan Seri 7 sınavını başarıyla tamamlayan bir kişi, herhangi bir özdenetim kuruluşuna kayıt olmaya hak kazanır. kurumsal hisse senetleri ve tahviller, gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), belediye menkul kıymetleri, opsiyon-özsermaye, endeks ve döviz, yatırım şirketi ürünleri veya değişken sözleşmeler, doğrudan katılım programları ve borsada işlem gören dahil olmak üzere önceden belirlenmiş genel menkul kıymet kategorilerinde ticaret yapmak Diğer birçok araçla birlikte fonlar (ETF'ler). Kapasitede çalışmak dışında Seri 7 lisansına dayalı bir kişi için ek kariyer kapsamı yoktur. FINRA yetkili Genel Menkul Kıymetler Temsilcisi. |
Neden CFA'yı Takip Etmelisiniz?
CFA Charter'ı kazanmak, bir profesyonelin finansal analiz ve yatırım yönetiminden yatırım bankacılığı, araştırma ve akademisyenlere kadar çeşitli alt alanlarda karmaşık roller üstlenebileceğini doğrular.
Kariyer geliştirme, CFA'lar finans alanında bir dizi küresel fırsatı keşfedebildiğinden ve bu zor kazanılan kimlik bilgisi onlara potansiyel işverenlerin gözünde de daha fazla güvenilirlik kazandırabildiğinden önemlidir. Finans dışı profesyoneller, CFA Charter almaya devam ederlerse, bir profesyonel olarak birçok potansiyel avantaja sahip olabilirler.
Neden Seri 7 Lisansı Almalısınız?
Seri 7 lisansı, FINRA (Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu) tarafından belirlenen şartlara uygun olarak Genel Menkul Kıymetler Temsilcisi olarak hizmet vermenin bir ön koşulu olarak hizmet etmek dışında herhangi bir benzersiz avantaj sunmaz.
Bu, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer enstrüman türleri dahil olmak üzere menkul kıymet ürünlerinin satışına, satın alınmasına ve talep edilmesine katılmalarını sağlar. Bu önceden belirlenmiş roller dahilinde çalışmak dışında Series 7 lisansı alan kişiler için ek kariyer kapsamı yoktur.
Sonuç
Her ikisi de bir sertifika programını temsil etmediğinden , CFA ve Series 7 sınavı arasında gerçekten hiçbir karşılaştırma yapılamaz . CFA, kazanılması en katı finansal kimlik bilgilerinden biri olarak kabul edilen gelişmiş bir çok katmanlı sertifika programıdır ve Seri 7 lisansı, bir bireyi herhangi bir özdenetim kuruluşu adına genel menkul kıymet alım satımına katılmaya hak kazanır.
CFA, kariyerlerini ilerletmeyi ve finans alanında uzmanlaşmış bir kimlik bilgisi alarak bilgi ve yeteneklerini sergilemeyi planlayan profesyoneller için tasarlanmıştır; Seri 7 sınavı ise yalnızca FINRA'dan genel menkul kıymet temsilcisi olarak çalışmak ve piyasada menkul kıymetler için ticaret yapmak üzere lisans almak isteyen kişiler içindir. .