Yatırım Bankacılığı ve Yönetimi Arasındaki Fark
Yatırım bankacılığı söz konusu olduğunda , yatırım bankacıları müşterilerine piyasadan sermayeyi artırmada yardımcı olurken, yatırım yönetimi durumunda , yatırım yöneticileri finansal analiz, öz sermaye araştırması vb. Yaparak müşterilerinin paralarını en verimli şekilde yönetmelerine yardımcı olur.
Yatırım bankacılığı ve yönetimi, işletme ve finans lisans öğrencileri için en çok aranan kariyerlerden ikisidir ve büyük avantajlar ve ikramiyelerle yüksek profilli bir kariyer vaat ediyor. Bununla birlikte, her birinin neyi temsil ettiğini ve bir kariyer olarak tam olarak neyi sunmaları gerektiğinin özünü anlamadan bilinçli bir seçim yapmak mümkün olmayacaktır.
Yatırım Bankacılığı nedir?
Yatırım bankaları, şirketlere halka arzlar veya FPO'lar yoluyla hisse senedi ve borç menkul kıymetleri ihraç etmede yardımcı olan, anlaşmanın hem alım hem de satış tarafında Birleşme ve Devralmaları (M & As) kolaylaştıran ve çok çeşitli diğer işlevlerle birlikte kurumsal yeniden yapılanmayı kolaylaştıran finansal kurumlardır. Kısacası, bir şirket finansmana ihtiyaç duyduğunda, bu büyük işlemleri verimli bir şekilde gerçekleştirebilmek için yatırım bankacılarından yardım ister. Yoğun bir rekabet alanı ve tartışmasız sektördeki en iyi avantajlardan bazılarıyla.
Yatırım Yönetimi nedir?
Varlık yönetimi / fon yönetimi veya portföy yönetimi olarak da bilinen bu, bireysel veya kurumsal yatırımcıların büyüme hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak uygun yatırım yolları bulmalarına yardımcı olmayı içerir. Yatırım yöneticilerinden veya varlık yöneticilerinden yardım arayan kişiler genellikle Yüksek Net Değere Sahip Bireylerdir (HNI'ler). Bir varlık yöneticisinin rolü, diğer enstrümanlar arasında hisse senetleri, sabit getirili menkul kıymetler, gayrimenkul ve hedge fonlarına yatırım yapmaya yardımcı olmaktır. Bazıları, varlık yöneticilerinin temelde müşterilerinin servet yaratma ihtiyaçlarına uygun olarak yatırım ürünleri satın almaları gerektiği için buna "satın alma tarafı" demeyi tercih ediyor.
Yatırım Bankacılığı vs Yönetim - Eğitim ve Beceriler
# 1 - Yatırım Bankacılığı
İdeal olarak, bir bireyin yalnızca uzman finans bilgisine sahip olması değil, aynı zamanda bu alanda başarılı olması için mükemmel iş becerilerine ve olağanüstü ağ oluşturma becerilerine sahip olması gerekir. Finans odaklı sertifikaların çoğu ağ oluşturmaya odaklanmadığından, MBA'ler ellerinde bulunan ağ oluşturma fırsatları göz önüne alındığında doğal olarak bir yatırım bankacılığı rolü için en uygun olanıdır.
Finans ve yatırımla ilgili alanlardaki lisans öğrencileri bu alanla daha yüksek ilgiye sahip olabilir, ancak istenen beceri setine sahip oldukları için diğer öğrencilerden olanlar da düşünülebilir. Tipik olarak, yatırım bankacılığı stajları, saf finanstaki bazı giriş seviyesi pozisyonlara kıyasla giriş seviyesi pozisyonlardan çok daha rekabetçidir. Yatırım bankacılarının çoğu, Başkan Yardımcısı, Direktör ve Genel Müdür pozisyonlarından mezun olmadan önce analist ve yatırım bankacılığı ortağı olarak işe başlar.
İhtiyaç duyulan temel becerilerden bazıları şunlardır:
- Mükemmel analitik yetenekler ve detaylara dikkat
- İleri matematik becerileri ve teknik yönlerden yeterlilik
- Müşteri yönetimi becerileri ve müzakere yetenekleri mükemmel
- Excel, Finansal Modelleme, Değerlemeler, PPT ve daha fazlası.
# 2 - Yatırım Yönetimi
Finans, ekonomi, işletme ve yatırım analizindeki lisans öğrencileri bu alana daha uygun olacaktır. Bugün, teknik olarak yetkin adaylar için çok daha yüksek bir tercih var ve ilgili profesyonel sertifikalar kesinlikle kariyer beklentilerini artırmaya yardımcı olabilir.
CFA (Chartered Financial Analyst) unvanına sahipseniz, muhasebe, portföy yönetimi ve güvenlik analizi konusunda uzman bilgisi edinme açısından belirgin bir avantaj olabilir ve bu, bir varlık yöneticisi için çok büyük bir kullanım alanı olabilir. CIMA (Sertifikalı Yatırım Yönetimi Analisti) Sertifikasyonu, varlık yönetiminde kariyer yapmak isteyenler için oldukça alakalı bir başka sertifika olabilir.
İş için gerekli olan beceriler şunları içerir:
- Mükemmel matematik becerileri ve geniş tabanlı yatırım araçları bilgisi
- Makro görünüm alma ve basitleştirilmiş yatırım kararları alma becerisi
- Uzun vadeli finansal hedefleri planlama ve karşılama becerisi
İstihdam Görünümü
Finans sektörü az ya da çok istikrarlı bir hızda büyümeye devam ederken, bu alanların her ikisi de her yıl bir dizi yüksek profilli açılış ile en iyi mesleki fırsatlardan bazılarını sunmaktadır. Aslında, ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu tarafından yapılan bir tahmine göre, finans endüstrisi 2012 ile 2022 arasında% 11 iş büyümesi yaşayacak.
Yaklaşık on yıl öncesine kadar, yatırım bankacılığı, finans alanında tartışmasız bir kariyer seçeneğiydi ve yatırım bankacılarının aracılık ettiği üst düzey anlaşmalar göz önüne alındığında nadir büyüme fırsatları ve neredeyse göz alıcı bir cazibe sunuyordu. Öte yandan, varlık yönetimi açıkça rekabetçi bir alan değildi, ancak o zamandan beri işler büyük bir değişime uğradı ve bugün, varlık yönetimi kelimenin her anlamıyla yatırım bankacılığı ile eşit kabul ediliyor.
Yatırım araçları son derece sofistike hale geldikçe ve yatırım seçeneklerinin çeşitliliği ortaya çıkmaya devam ettikçe, HNI'lerin ve kurumsal yatırımcıların uygun yatırım fırsatlarını belirlemesi giderek zorlaşıyor. Sonuç olarak, müşterilerinin hedeflerine ulaşmak için etkili yatırım stratejileri geliştirmek ve uygulamak için gereken doğru türde uzmanlığa ve teknik yeterliliğe sahip varlık yönetimi profesyonellerine olan talepte keskin bir artış olmuştur.
Giderek daha rekabetçi hale gelen bir pazar nedeniyle, işverenler, belirli bir alandaki ek güvenilirlik ve uzmanlık yararına varlık yönetimi rollerinde sertifikalı ve akredite profesyoneller işe almayı tercih etmektedir. Öte yandan, yatırım bankacılığı profesyonellerine olan talep de son birkaç yılda istikrarlı bir şekilde arttı ve Fortune 500 şirketleri, bu alandaki uzmanlıklarını sürekli olarak geliştirmek istiyor.
Maaş
Yaklaşık on yıl önce, yatırım bankacılığı pozisyonları sektörün en iyi ücret paketlerinden bazılarını sunuyordu ve varlık yönetimi bu rakamlar açısından hiçbir yerde yoktu. Bununla birlikte, işler sert bir şekilde değişti ve bir düşünce kuruluşu olan New Financial tarafından yapılan bir araştırmaya göre, yatırım bankaları için çalışan başına ortalama ücret 2006'dan 2014'e yaklaşık yüzde 25 düşerek tahmini 288.000 $ 'a düşerken, aynı dönemde büyüdü. küresel varlık yöneticileri için yaklaşık yüzde 22 oranında 263.000 dolara yükseldi. Bu sadece bu iki alan için denklemi özetlemekle kalmaz, aynı zamanda yatırım bankacılarına kıyasla varlık yöneticileri için giderek daha rekabetçi bir ödeme paketinin farklı bir modelini gösterir.
Her şey söylendi ve yapıldı, kredi krizi sonrası dönemdeki hafif bir gerilemeye rağmen, yatırım bankacılığı için iş piyasası ayakta kalıyor ve giriş seviyesi pozisyonlardan en iyi ödeme paketlerinden bazılarını sunmaya devam ediyor. Bir bakış açısına göre, bankacılık stajyerleri bile 70.000 ila 80.000 ABD Doları arasında kolayca kazanabilir ve bir analist olarak katıldıklarında, 115.000 ila 130.000 ABD Doları arasında herhangi bir yere, neredeyse 30.000 ABD Doları ikramiye olarak yükselir. Bir bankacılık iştiraki olarak yaklaşık 3 yıllık deneyime sahip olduklarında, paketleri 200.000 $ artı aralığında yükselir.
Kariyer Artıları ve Eksileri
Daha iyi bir karşılaştırmaya varabilmek için bu iki kariyerin de artılarını ve eksilerini incelemeye çalışacağız.
# 1 - Yatırım Bankacılığı Uzmanı
Artıları:
- Karmaşık kurumsal anlaşmalara aracılık eden en iyi ücretli profesyonellerden bazılarıdır. Yüksek profilli ve heyecan verici bir kariyer seçeneği olarak yatırım bankacılığı ile ilişkili belirli bir miktar cazibe bölümü vardır.
- Büyük piyasa oyuncuları ile giriş seviyesindeki ortak veya analist pozisyonlarından, ağır ücret paketleri alırlar ve büyüme beklentileri bol miktarda bulunur. Birkaç yıllık sıkı çalışmayla, bir firmada başkan yardımcısı veya genel müdür pozisyonuna yükselebilirler.
- Yatırım bankacılığı rollerinin çoğu, orada olmaları ve harika müşteri ilişkileri geliştirmeleri, herhangi bir büyük kurumsal anlaşmada her iki taraf arasında bir fikir birliği oluşturmaya yardımcı olmaları ve müzakere becerilerini ihtiyaç duyulan her yerde çalıştırmaları gerektiği için, yatırım bankacılığı rollerinin çoğu için biçilmiş kaftan. Elbette, tüm zor işi buna değer kılmak için yeterli avantaj ve ikramiye var.
Eksileri:
- Söylemeye bile gerek yok, finans alanındaki diğer birçok kariyerden daha yüksek bir risk-ödül bileşenine sahip yoğun bir rekabet alanı. Şüphesiz, avantajlar harika, ancak olumsuz tarafı, büyük kurumsal anlaşmalara aracılık etmek kötü bir görev değil ve çok azı buna bağlı olabilir.
- Ortalama bir insandan çok bir işkolik işi olması şaşırtıcı değil. Haftada yaklaşık 75 ila 100 çalışma saatiyle, kişisel işleri yönetmek ve rahatlamak için çok az zaman kaldı. Sahaya yeni giren kişiler bu baskıyla iyi başa çıkabilir, ancak birkaç yıl sonra, olağanüstü iş yükü bir bireyin fiziksel ve zihinsel sağlığını olumsuz etkileyebilir.
- Kredi krizi sonrası dönemde, büyük şirketlerin yetkin profesyoneller arayışında olmaya devam etmelerine rağmen, yatırım bankacılığı bir tür gerileme yaşadı. Ancak, büyük bir piyasa çöküşü onlar için işleri daha da kötüleştirebilir.
# 2 - Yatırım Yönetimi Uzmanı
Artıları:
- Geleneksel olarak çok çekici bir kariyer seçeneği olarak görülmese de, bu makale boyunca tartıştığımız gibi, son birkaç yılda tüm bunlar değişti. Varlık yönetimi uzmanlarına olan talep büyümeye devam ediyor ve yatırım bankacılığını hem ücret avantajları hem de büyüme fırsatları açısından tercih edilen bir kariyer olarak çok iyi geride bırakabilir.
- Yatırım bankacılığının aksine varlık yönetimi, bireyler ve kurumlar adına serveti yönetmeleri gerektiğinden daha güvenli bir seçenek olarak görülüyor. Ücretleri yönettikleri fonların sayısına bağlı olduğundan, daha yüksek bir güvenlik seviyesi ve daha az risk vardır.
- Yatırım bankacılığı profesyonellerine kıyasla çalışma saatleri kesinlikle çok daha iyi. Bu, dengeli bir yaşam sürmeyi nispeten kolaylaştıran bir varlık yönetimi rolünde çalışmanın avantajlarından biridir.
Eksileri:
- Nispeten güvenli bir kariyer seçeneği olmasına rağmen, bu günlerde CFA ve CIMA gibi profesyonel sertifikalar, kariyer gelişimi açısından iyi bir dünya yapabilir. Ancak, bu sertifikaların çoğu doğası gereği kapsamlıdır (özellikle CFA) ve sizin açınızdan özenli bir çalışma gerektirir. Herkes bu profesyonel unvanları kazanamayabilir.
- Son yıllarda giderek daha karmaşık bir alan haline geldi ve bir varlık yönetimi profesyonelinin yalnızca finansal araçlar ve yatırım yöntemleri hakkında genel bilgi sahibi olmak yerine gelişmiş matematiksel becerilere ve teknik uzmanlığa sahip olması gerekiyor. Teknik olarak yetkin olmadan, bir profesyonel olarak büyümek zor olabilir.
İş yaşam dengesi
Bir kariyer seçimi yaparken, ikramiyeler, ikramiyeler ve büyüme beklentileri gibi diğer hususların yanı sıra, belirli bir rol türünün size ideal iş-yaşam dengesini sağlayıp sağlamayacağını bulmak her zaman önemlidir.
Yatırım bankacılığı
Yatırım bankacılığı rolleri, işi kişisel hayata karşı yönetme konusunda oldukça zayıf bir üne sahiptir. Çalışma saatleri uzun ve yoğundur ve kendini işine adamış profesyoneller için dinlenmek için çok az zaman vardır. İşkolik olarak adlandırılmayı daha çok bir iltifat olarak düşünebilirsiniz, ancak yıllarca haftada yaklaşık 75 ila 100 saat çalışmak kolay olmayabilir.
Sağlığınıza zarar vereceğiniz kesindir ve kişisel yaşamınız biraz sağlıksız bir şekilde arka koltukta kalabilir. Bu dengesiz iş hayatı türünden kaçınmak için, başarılı bir kariyer ile birlikte sağlıklı bir yaşam sağlamak için gerekli yaşam tarzı değişikliklerini yapmayı düşünmelisiniz.
Yatırım Yönetimi
Yatırım yönetimi, bu anlamda daha keyifli bir kariyer seçimidir. Sadece beklentiler gelişmeye devam etmekle kalmaz, aynı zamanda çalışma saatleri de ilgili iş rollerinin çoğu için aşağı yukarı dengelidir. Bu, iş-yaşam dengesi söz konusu olduğunda yatırım bankacılığına kıyasla açıkça daha iyi bir seçim olmasını sağlar.
Ancak önümüzdeki yıllarda bu hassas dengenin tehdit altında olmayacağının garantisi yok, ancak o zaman bile yatırım bankacılığına denk olması pek olası değil. Bu nedenle, dengeli bir kariyer seçeneği olmaya devam ediyor.
Neyi seçmelisiniz?
İddia edilen tüm avantaj ve dezavantajlarına rağmen, bu çok önemli kariyer seçimini yapmak sizin için o kadar kolay olmayabilir. Tabii ki, bu alanların ilk analizi, yatırım bankacılığının, sadece sayıları kısmakla kalmayıp, aynı zamanda değerli müşteri ilişkilerini geliştirip yönetmede olağanüstü derecede iyi olabilen dinamik ve hızlı tempolu bireyler için olduğunu gösteriyor gibi görünüyor. Daha çok işi halletmek için kendi yolunuzdan çekilmenizi isteyen bir rol ve doğru tarafa geçerseniz kesinlikle karşılığını alıyor.
Finansman konusunda yoğun ilgi ve yeteneği olan, ancak çok fazla giden yaklaşımı olmayan bireyler için varlık yönetimi daha iyi bir seçim olarak ortaya çıkabilir. Kısa ve uzun vadeli yatırım stratejileri geliştirmek ve bunları varlıklı müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmak için uygulamak herkesin çayı olmayabilir, ancak kesinlikle kulağa kötü gelmiyor. Bazıları yatırım bankacılığına göre biraz daha rahat bir seçim olduğunu düşünse de, bu bir olgudan çok bir bakış açısıdır. Tabii ki, eşit kariyer beklentileri ve avantajları ile daha iyi bir iş-yaşam dengesi sunuyor, ancak bir kariyerde aranacak tek şey bu değil.
Uzun vadede sizin için işe yaradığından emin olmak için az çok nesnel bir kriterle ölçmeye çalışırken aramanızı tanımlamanız gerekir. En önemli şey, onu uzun vadede başarılı kılmayı amaçladığınız iş rolü ile ilgili olabilmeniz gerektiğidir. Dedikleri gibi, kafa bir sebepten ötürü kalbin üstündedir ama neyimiz biraz duygusuzdur.