Ticaret Bankası (Anlam, İşlevler) | Nasıl çalışır?

Tüccar bankası nedir?

Merchant Bank, halka arzlar, FPO'lar, krediler, sigortalama, finansal danışmanlık veya piyasa yapıcılığı gibi büyük şirketler ve büyük net değere sahip bireyler için para toplama faaliyetleri sunan ancak çek hesapları vb. Gibi temel bankacılık hizmetlerini sağlamayan bir şirkettir. .

Açıklama

Yüksek net değerli kişilere ve küçük / orta ölçekli şirketlere yüklenim, kredi hizmetleri, kaynak yaratma hizmetleri ve finansal danışmanlık dahil olmak üzere finansal hizmetler sağlar.

Genel halkın bankası değildir. Yatırım bankasına benzer, ancak bir ticaret bankası ve bir yatırım bankası aynı değildir. Bu banka sadece yüksek net değere sahip kişilere ve dünyanın her yerinde işletmeleri olan çok uluslu şirketlere hizmet vermektedir. Öte yandan, bir yatırım bankası bireylere, şirketlere ve hükümete finansla ilgili hizmetler sağlar.

Merchant Bank'ın Fonksiyonları

  1. Proje Danışmanlığı: Temelde üç adımı izleyen bir proje danışmanlığı - proje raporlarının hazırlanması, doğru finansman seçeneğinin belirlenmesi ve proje raporlarının bankalar ve finans kurumları ile değerinin değerlendirilmesi. Proje danışmanlığı ayrıca başvuru formlarını doldurmayı ve projeyi bankalar veya finans kurumları aracılığıyla finanse etmeye çalışmayı da içerir.
  2. Sorun yönetimi: Adından da anlaşılacağı gibi bu, hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri ve tahvil ihraçlarıyla ilgilidir. Genel halka hisse ve borç senedi ihraç ederek yüksek net değerli bir müşterinin ortağı olarak hareket eder.
  3. Underwriting hizmetleri: Bir ticari bankanın en önemli hizmetlerinden biri underwriting hizmetleridir. Underwriting, müşteriye verilen, aboneliğin belirli bir seviyenin altında olması durumunda söz konusu miktara abone olacağını belirten bir garantidir.
  4. Portföy yönetimi: Daha önce de belirtildiği gibi, bu banka müşteriler adına farklı yatırım türlerine yatırım yapmaktadır; ve ardından tüm yatırımları da yönetir.
  5. Kredi Sendikasyonu: Basit bir ifadeyle Kredi Sendikasyonu , bankacıların paraya ihtiyacı olan projelere vadeli krediler sağlaması anlamına gelir.

En İyi Ticari Bankaların Listesi

Dünyada birçok banka var ve bazıları da yatırım bankacılığı hizmetleri veriyor. Aşağıdaki liste, 2016 yılında ABD Ticaret Bankalarını TMT dikeyinde sıralayan Leaderleague.com'dan alınmıştır.

Lider Bankalar

  • Bank of America Merrill Lynch
  • Citigroup
  • Goldman Sachs
  • JP Morgan
  • Morgan Stanley

Mükemmel Bankalar

  • Barclays Capital
  • Credit Suisse
  • Deutsche Bank AG
  • Evercore

Şiddetle Tavsiye Edilen Bankalar

  • Jefferies International Ltd
  • Lazard
  • RBC Capital Markets
  • SG CIB
  • Stifel
  • UBS Yatırım Bankası

Tüccar Bankası mı Yatırım Bankası mı - Aynı mı, Farklı mı?

Genellikle bir tüccar bankasına yatırım bankası denir. Ancak aynı değiller, özellikle bu iki bankanın çalışma kapsamı oldukça farklı.

Bir tüccar ile bir yatırım bankası arasındaki temel fark, hizmet verdikleri müşterilerdir .

Bir ticari banka, ilk halka arz (IPO) için gidecek kadar büyük olmayan ancak özel olarak tutulan müşterilerle çalışır. Bu nedenle, onlara sermaye artırmanın benzersiz yollarında yardımcı olmak. Örneğin, özel yerleşimler hakkında konuşabiliriz. Özel yerleşimler, Güvenlik Değişimi ve Komisyonu'na (SEC) göre özel bir şirketin ifşa etmesini gerektirmediğinden, özel şirketler için daha kolay hale gelir. Öte yandan, bir yatırım bankası halka arz için yeterince büyük fonlara sahip olan ve sermayeyi geleneksel yollarla artırmak için zaman, çaba ve para sağlayacak kadar büyük müşterilerle çalışır. Ayrıca bir yatırım bankası, şirketlere birleşme ve devralmalarda yardımcı olur ve müşterilere yatırım araştırması sağlar.

Genellikle bir yatırım bankası aynı görünebilir çünkü her ikisi de yüksek net değerli kişilere hizmet eder ve her ikisi de halka açık değildir. Ancak hizmetleri farklı olduğu için aynı ada ve aynı bant genişliğine sahip değiller. Kapsamda çok küçük bir farklılık olduğu için, tüccar bankalar ve yatırım bankaları genellikle eş anlamlıdır.